주식 공부 5일 완성(샌드타이거샤크 박민수) #1 - 주식 기초 공부
책 추천 이유 & 아쉬운 점
주식 공부의 필요성을 깨닫고, 무작정 서점으로 달려가 주식 투자관련 책을 샀다.
이 책은 처음 주식투자를 시작하시는 분, 묻지마 투자를 하시는 분께 추천드리고 싶다.
주식투자의 종목선정, 매매원칙, 용어설명 등 가장 기본적인 내용을 담고 있는 것 같다.
이책를 읽음으로써 적어도 내가 투자하는 회사에 성장성은 있는지? 재무상태는 어떤지? 안전한 투자를 위한 지표가 되는 책이다.
나도 주린이라서 책을 이해하기 위해 3번 정도 읽을 것 같지만, 계속 보다 보니 이제는 이해가 대부분 된다.
다만, 아쉬운 점이 있다면 성장사업에 대한 투자방법(섹터별 투자)은 나와있지 않다.
* 해당 내용은 지극히 개인적인 생각이며, 제 돈 주고 사서 읽은 책일 뿐입니다.
저자 소개
이 책의 저자는 여의도 증권가에서 일하는 직장인으로 은퇴 후의 삶, 급여 외 소득 준비를 위해 주식투자를 시작했으며, 36세에 3,000만 원으로 실전 투자를 시작해 스노우 볼 효과로 약 7년 만에 8억 원을 만들었다. 연 6,000만 원 투자로 평균 연 수익 100%를 올리고 있다. (책 내용 중) 주식투자는 단순히 부를 증식하는 수단이 아니라, 건강을 챙기듯 삶을 풍요롭게 하는데 꼭 필요한 습관이라고 말한다.
책 구성(목차)
책은 5개(5일 공부)의 목차로 구성된다.
1) 첫째 날. 종목 선정 비법
- 주식 종목의 선정기준을 10단계로 설명
- 저 평가 우량회사 선정, 고배당 기업에 투자
2) 둘째 날. 주식 매매 원칙
- 실적, 배당 기반, 저평가 우량회사에 집중
- 30~50% 분할매수, 분할매도 원칙
3) 셋째 날. 호재 뉴스
- 매도하기 쉬운 디데이 투자
- 기업의 수익성 개선, 판매 가격 상승
4) 넷째 날. 악재 뉴스
- 퇴출 신호, 관리종목 지정과 상장폐지
- 실적 악화와 감사의견 거절
5) 다섯째 날. 주의해야 할 이슈
- 주가의 핵심, 증자와 감자
- 실적 점검 필수, 52주 신고가
주요내용
□ 종목선정 10단계 비법 ✨
1) 3년간 당기순이익, 영업이익, 매출액 확인
- 적자기업 제외, 연도별 지속적 상승 기업 찾기
2) 시가총액 확인 (주식 수 x 주가)
* 주식 수 산정 시 주식 관련 사채 발행 여부 확인은 발행 당시 최초 정한 주식 교부 신청 가격이 하향될 수 있는 리픽싱 조항이 있다(주가 부정적 영향)
3) 미래PER(주가수익비율) 계산
- 미래PER 10배 이하인 저평가 기업 찾기
- 동일업종 회사 비교 시 상대적으로 PER이 낮다면 저평가
* 미래 당기순이익은 증권사 애널리스트 리포트 , 뉴스 검색
** PER(Price Earning Ratio) = 시가총액 / 당기순이익 or 주가 / 주당순이익(EPS)
** EPS(Earning Per Share) = 당기순이익 / 주식 수
4) 3년간 부채비율, 당좌비율, 유보율 확인
- 부채비율, 당좌비율 => 주식 수 증가 리스크 확인
- 유보율 => 안정성 + 무상증자 가능성 확인
- 부채비율 ↑ + 당좌비율 ↓ => 자금부족, 유상증자(악재)
- 부재비율 ↓ + 당좌비율 ↑ => 회사 운영 안정
* 부채비율(100% 이하 투자) = 부채총액 / 자기자본(순자산)
** 당좌비율(100% 이하 투자 위험) = 당좌자산(현금, 예금, 외상매출금 등) / 유동부채(1년 이내 갚아야 하는 외상매입급 등)
*** 유보율 = 잉여금 (자본, 이익) / 자본금
5) 뉴스와 공시 찾기
- 리스크 발견을 위해 3년간 뉴스, 공시 검색
- 뉴스를 통해 미래이익 추정치 찾으면 투자판단에 도움이 되는 시가배당률과 미래PER 산출
| 호재뉴스 | 악재뉴스 |
| 무상증자, 자사주 매입, 고배당, 신제품 개발, 특허취득, 증권사 매수 추천 리포트 발표, 실적개선, 정부 정책 추진, 신슈 지수 편입, 테마 이슈, 액면분할(병합), 경영권 분쟁 | 유상증자, 주식관련 사채 발행, 무상감자, 불성실공시 법인 지정, 관리종목 지정, 적정아닌 감사의견, 실적악화, 정부와 글로벌 규제 강화, 환율 이슈, 원자재 가격 인상(인하), 소송, 횡령, 최대주주 등 고점 매도 |
6) 3년간 시가배당률 확인
- 수신금리(2%) 이상 고배당 여부 확인
| * 시가배당률은 미래PER과 함께 저평가 투자의 중요 기준! ① 수익 증가, 실적 개선되는 회사 ② 최대주주 지분이 많은 회사 ③ 배당에 호의적인 외국계 회사 ④ 최대주주 증여로 거액의 증여세가 발생한 기업 → 고배당 세금 해소 ⑤ 꾸준하게 고배당하는 회사 |
7) 지분율 변동추이 확인
- 최대주주, 5% 이상 지분 보유자의 지분변동 추이 확인 → 고배당, 경영안정성
- 최대주주 고점 매도는 투자 제외
* 금강원 전자공시 다트(DART) 사이트 확인
8) 3년간 매출채권회전율, 재고자산회전율 확인
- 부채비율, 당좌비율, 유보율로 찾기 어려운 허위 매출, 매출채권 회수 지연, 재고 누적 등 추가 Risk 확인
* 매출채권 회전율 = 매출액 / 매출채권(외상값) => 변화 없이 일정한 값 유지 필요
** 재고자산 회전율 = 매출액 / 재고자산 => 1이하 좋지 않으며, 변화 없이 일정한 값 유지 필요
9) PBR(주가순자산비율) 확인
- PBR 1배 이하 저평가
- PBR 5배 이상 투자 주의
* PBR(Price Book-value Ratio) = 시가총액 / 자기자본(순자산) => "기업의 청산 가치"
(주가가 순자산에 비해 1주당 몇 배로 거래되고 있는지 보여주는 측정지표)
10) 내 생각해보기
- 매수이유 vs 매수보류
- 매도 D-day 정하면 좋다
* 디데이 : 실적발표일, 정책발표일, 황사, 장마 등 예측 가능한 날 등)
* (종목검토 예시) 네이버 금융 활용
□ 주식 매매원칙(10원칙)
1) 손 절매란 없다.
2) 실적, 배당 기반 저평가 회사 집중
3) 기술적 분석은 핵심 개념만 알자!
4) 충동구매 사절
5) 한 달에 3일 이내 투자
6) 3종목 이내 투자
7) 최대 투자는 연봉 이내
8) 항상 분할매수, 분할매도
9) 외국인, 기관투자자는 투자의 동행자라고 여기자!
10) 수익 난 날은 시세판을 끄자
* 기록하고 싶은 내용을 정리했습니다.
정리요약(한글파일)
★ 종목선정 10단계 정리
※ Ⓝ ⇒ NAVER 금융 / Ⓓ ⇒ DART(전자공시)
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주식 공부 5일 완성
“주식투자의 고수들이 초보 개미투자자에게 반드시 추천한다는 바로 그 책!”주식양도세, ETF 과세규정 등 주식시장의 제도 변화부터 코로나19가 불러온 글로벌 경제 이슈까지 한 권에 담았다!
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