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주식투자/미국주식

[서평/정리] 미국주식 처음공부-미국주식 처음 공부하는 분께 추천!

by 만땅애비 2021. 5. 12.

미국주식 처음공부-미국주식 처음 공부하는 분께 추천!

책 추천이유 

 

금년 4월부터 미국주식을 투자하기로 했다.

국내 주식과 다르게 영어가 기반되어야 하고,

정보의 한계가 있기 때문에 어떤 종목을 어떻게 분석할지 조차 몰랐다.

 

군대 동기와 안부차 전화를 하던 중에 주식을 하고 있냐 물었고, 3년전부터 하고 있다고 한다.

그래서 그 친구가 책을 하나 추천해 주었다. 그 책이 수미숨 저자인 "미국주식 처음공부"이다. 

 

추천을 받자마자 바로 책을 샀다. 

책은 412페이지 두꺼운 편이지만, 칼라로 되어있어 금방 본 것 같다. 

 

국내주식투자 공부를 하면서 알지 못한 섹터에 대한 개념부터 ETF(상장지수펀드),

배당, 매매타이밍, 투자마인드 등 정말 구체적으로 잘 나와있다. 

 

미국주식 "주린이"를 탈출한 기분이 든다.  

필요한 부분을 외우고자 한글파일로 다시 정리했다.

 

* 붙임파일을 참고하시면 좋을 것 같습니다.

 


저자소개 

 

수미숨

 

은행에서 일하고 있는 30대 직장인이다.

2016년부터 미국주식을 시작하였고,

'아는 것은 나누고, 모르는 것은 배운다'는

모토로 삼고 11년째 블로그 '수미숨 월드'를 운영하고 있다. 

 

 

애나정

 

평범한 20대 직장인이고, 사회생활을 시작한 뒤 월급으로 미국주식투자를 시작하였다. 

투자하며 공부하고 경험한 내용을 3년 이상 블로그에 기록하고 있고,

2020년 네이버 경제, 비지니스 분야에서 이달의 블로그에 선정되었다. 

 

 

책 구성(목차) 

 

책은 8개의 CHAPTER로 되어 있다.

 

CHAPTER 1. 어렴풋이 알아보는 미국주식

CHAPTER 2. 나무보다 숲! 섹터

CHAPTER 3. ETF

CHAPTER 4. 배당

CHAPTER 5. 개별 기업 공부하기

CHAPTER 6. 타이밍

CHAPTER 7. 꼭 새겨야 할 투자 마인드

CHAPTER 8. 미국주식 거래에 관한 모든 것

 

주요내용 

 

□ 섹터

 

 ◯ 정의 : 유사 산업별 종목을 구성한 단위

 ◯ 구성 : 11[글로벌 산업분류기준(GICS) : MSCI, S&P 분류]

 

섹터별 비중 및 대장주
- 정보기술(25%) : MS, 애플 / - 헬스케어(15%) : 존슨앤존슨, 유나이티드헬스그룹
- 금융(11%) : 버크셔 해서웨이, JP모건 / 필수소비재(8%) : 월마트, P&G
- 임의소비재(10%) : 아마존, 홈디포 / 커뮤니케이션(11%) : 구글, 페이스북
- 산업재(8%) : 록히드마틴, 유니온퍼시픽 / 소재(2%) : 린드, 에코랩
- 에너지(3%) : 엑슨모빌, 쉐브론 / 부동산(3%) : 아메리칸타워, 크라운캐슬 인터내셔널
- 유틸리티(4%) : 넥스트에라 에너지, 도미니언 에너지

 

 ◯ 경기순환 사이클과 섹터 관계

  ▷ 사이클별 섹터 성과(단계 : 회복기 활황기)

출처 : 피델리티(Fidelity.com)에서 경기사이클 확인  

 

 ◯ 섹터 투자 접목

  ▷ 동일비중(섹터별 9%) 분산 투자 정기적인 리밸런싱

  ▷ 시장 섹터 비중별 분산 투자(ex : 정보기술 25% )

  ▷ 경기 사이클별 투자 : 사이클별 비주류 섹터 저가매수 전략

 

□ 개별종목 선정 방법

 

 기업의 기본적 이해 : 기업 홈페이지 IR게시판 검색

  ▷ 사업구조, 판매상품·서비스 및 주요 시장과 고객, 매출 구성 등

   ※ 국내 증권사별 해외 리포트 활용

 

 ◯ 매출, 영업이익 및 순이익 확인 : 야후파이낸스 확인

  ▷ 최근 3년간 데이터(Income Statement) 확인

    - 주가수익비율(PER), 주가순자산비율(PBR), 시가배당률, 당기순이익, 부채비율, 당좌비율, 유보율 등 부합 여부 확인

    ※ 국내 기준 : 미래 PER(<=10), PBR(<=5), 부채(<=100%), 당좌·유보(>=100%)

    ※ 용어해석 : 수익(Revenue), 당기순이익(Net Income), 매출이익(Gross Profit)

 

 ◯ 기업 경쟁력 보유 확인

  ▷ 무형자산, 네트워크 효과, 전환비용, 비용절감의 우위, 규모의 경제 등 경제적 해자 여부 확인

 

 ◯ 다양한 사이트 활용하여 투자 성공 확률 높이기

  ▷ Finviz.com : 기업 펀더멘탈 스크리닝 기능 활용

 

【 종목선정 조건 】- “피터린치 : PEG 0.5 이하 매수하고, 1.5 이상에서 매도하라”
>= Large Cap (시가총액)
PEG>1 and Forward PE<20 (섹터평균보다 PER 낮고, 순이익 성장대비 저평가된 기업)
Operation Margin>=15% (영업이익률 15% 이상)
Sales growth past 5years>=10% (과거매출평균성장률 15% 이상)
Roe>=20% (자기자본이익률 20% 이상)
EPS growth next 5 years>=10% (향후 5년간 주당순이익 연평균 성장률 10% 이상)

   ※ 애널리스트 보고서 검색 Tip : 구글기업명 filetype:pdf”키워드 검색

 

포트폴리오 구성 원칙

 

 ◯ 자산배분 투자 하락장 방어 목적

 ◯ 산업과 종목 구분 투자 성장주, 가치주, 채권, , 달러

 ◯ 정기적인 리밸런싱 ▸산업트렌드 변화 대응

 

 

□ 매매타이밍

 

 ◯ 매수방법 ▸매수 원칙

  ▷ 기계적 매수(DCA : Dollar Cost Averaging)

  ▷ 특정지표 활용

    - 52주 최고가 대비 일정비율(-15% 이상) 하락 시 매수

    - PER 비교 : (예시) 과거(20) > 미래(10) 시 매수

    ※ Finviz 홈페이지 : 현재 PERForward PER 확인

    ※ Fidelity 홈페이지 : 업종 PER 확인

  ▷ 배당률 범위 기준 매수 : 현 주가 및 배당률 비교

    - 기업 배당률 범위에서 배당률 , 주가 의미

  ▷ 시장 변동성 활용 : 실적발표 시즌, 기준금리 변화 시 매수

 

◯ 매도방법 ▸매도 원칙

  ▷ 일정비율(+20%) 상승 시 분할 매도(30~50%) 원칙

    - 일정 비율 매도 후 환율 상승 시 환전(환쿠션 활용)

  ▷ 시장 변동성 활용 : 실적발표 시즌, 기준금리 변화 시 매도

 

 

 

□ ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Fund)

 

 ◯ 대표적인 상장지수펀드

ETF 티커 벤치마크 지수 수수료(연간)
SPDR S&P500 ETF Trust SPY S&P500 0.09%
iShares Core S&P500 ETF IVV 0.04%
Vanguard S&P500 ETF VOO 0.03%
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust DIA DJ Industrial
Average
0.16%
Invesco QQQ Trust QQQ NASDAQ100 0.20%
iShares 1-3 Year Treasury
Bond ETF
SHY 1~3년 단기채 0.15%
iShares 7-10 Year Treasury
Bond ETF
IEF 4~7년 중기채 0.15%
iShares 20+ Year Treasury
Bond ETF
TLT 20년 이상 장기채 0.15%
SPDR Gold Trust GLD 금 시세 0.40%
iShares Gold Trust IAU 0.25%

 

 ◯ ETF 선정기준

  ▷ 운용보수 : 상장ETF 가중 평균 운용보수 0.19%

  ▷ 운용자산규모 및 기간 : 10억달러($1B) 이상/최소 5년 이상

  ▷ 평균 거래량 : 3개월 평균 최소 10만주 이상

  ▷ ETF 주당 가격 및 자산운용사 규모

    - 대규모 자산운용사 : Balck Rock, Vanguard, State Street

 

 ◯ 수익률 기준 자산별 상관관계

  ▷ 음의 상관관계 포트폴리오 구성을 통한 하락장 방어

ETF 티커 SPY QQQ TLT GLD
SPDR S&P500 ETF Trust SPY - 0.91 -0.41 0.02
Invesco QQQ Trust QQQ 0.91 -   0.00
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF TLT -0.41 -0.37 - 0.13
SPDR Gold Shares GLD 0.02 0.00 0.13 -

 

□ 배당주

 ◯ 배당주 투자 : 월 배당 포트폴리오 구성 배당금 재투자

  ▷ 초우량주 월 배당 구성 : (예시) AT&T, 인텔, 머크

    ※ 배당정보(dividend.com) / 배당킹 정보(Marketbeat.com)

 

 ◯ 선정기준 : 배당성향, 지급이력, 배당성장이력, 잉여현금흐름

  ▷ 배당 수익률 대비 주가 추이(저변동성 여부) 고려

    - 시가배당률+ 주가 변동성↓ ⇒투자대상

 

 ◯ 우량 배당주 별칭

별칭 기준 기업명
배당 왕 <50> 이상 배당 증가 기업 P&G, 3M, 존슨앤존슨 등
배당 귀족 <25> 이상 배당 증가 기업 월마트, 맥도날드, 쉐브론 등
배당 성취자 <10> 이상 배당 증가 기업 킴벌리, 펩시, 버라이즌 등

 

□ 세금

해외상장 및 국내상장 ETF 비교

구분 해외상장 ETF 국내상장 ETF
매매차익 과세 양도소득세 22% 배당소득세 15.4%
분배금(배당금) 배당소득세 15% 배당소득세 15.4%
금융소득종합과세 비대상(분배금 대상) 적용 대상
연간 손익 통산 적용 대상 비대상

 

미국주식 보유 및 매도 시 세금

구분 보유 매도
세금 배당소득세 양도소득세
세율 15% 22%(주민세 포함)
징수 방식 원천징수 다음해 5월 자진신고 및 납부
기간 연간(11~ 1231)
공제 여부 x 연간 250만원(매년 공제)
금융소득
종합과세 여부
o x
연간 금융소득 2,000만원 분류과세(종합소득 별개)
특징 소득월액 보험료 납부 해외주식 간 손익통산 방식
건강보험 피부양자 자격 상실
(급여 외 소득 3,400만원)
건강보험 피부양자 자격 상실
(양도소득 포함 연간 소득 100만원)

 

 ◯ 절세방법

  ▷ 평가손실 종목 매도 후 재매수(손익통산 활용)

  ▷ 가족 간 증여(증여재산공제 제도 활용)

    - 증여일 전후 각각2개월 종가 평균>매도금액 ⇒ 양도세 납부

    ※ 공제한도(10년 합산) : (배우자) 6, (직계존비속) 5천만원, (기타친족) 1천만원

 

 

□ 요약정리(한글파일)

 

붙임  미국주식 처음공부 요약 1부

 

 

미국주식 처음공부(2021.05.10.)-최종.hwp
0.08MB

 

2021.05.03 - [미국주식 공부/서평, 요약정리] - [정리] 미국 주식 공부를 위한 유용한 사이트 정리

 

[정리] 미국 주식 공부를 위한 유용한 사이트 정리

미국 주식 공부를 위한 유용한 사이트 정리 1. 섹터공부 가. 피델리티(Fidelity.com) - (주기별 섹터 성과 확인) New&Research - Market§ors - Sector&Industries Overview - Performance - (경기순환..

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